9月上市险企保费榜 | 九大上市险企前9月保费总计2.35万亿元,财险公司保费同比增长10.64%,龙头股业绩亮眼

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9月上市险企保费榜 | 九大上市险企前9月保费总计2.35万亿元,财险公司保费同比增长10.64%,龙头股业绩亮眼

每日经济新闻 2022-10-24 22:05:17

◎九家上市险企(含上市公司旗下保险公司,下同)2022年1-9月保费收入均已出炉。2022年1-9月,九家上市险企实现保费收入2.35万亿元,同比增长4.05%。

◎分板块看,财险公司保费延续强劲复苏态势,六大财险公司保费同比增长10.64%,“老大”人保财险三季度业绩亮眼,承保利润量价齐升。

每经记者 涂颖浩    每经实习记者 宋钦章    每经实习编辑 马子卿    

九家上市险企(含上市公司旗下保险公司,下同)2022年1-9月保费收入均已出炉。2022年1-9月,九家上市险企实现保费收入2.35万亿元,同比增长4.05%。分板块看,财险公司保费延续强劲复苏态势,六大财险公司保费同比增长10.64%,“老大”人保财险三季度业绩亮眼,承保利润量价齐升。

相比财险公司的高景气度,人身险则持续承压。数据显示,11家人身险公司合计实现保费收入约1.54万亿元,同比增长0.89%。从单月保费看,几家大型寿险公司增长分化,人保寿险、新华保险、平安寿险、中国人寿均同比下降。

券商分析师多在研究报告中强调寿险新单承压,同时也指出开门红催化等利好因素。对此,一位不具名券商分析师在接受《每日经济新闻》记者微信采访时表示,“开门红是否能提振上市寿险保费,主要要考虑各家对四季度和明年开门红之间的权衡,不同公司之间应该有所分化。”

近日,中国平安、中国太保、友邦保险等险企密集回购、增持股票、分红等动作引来市场关注。“上市险企增持、回购等操作,可以一定程度上体现管理层对公司股价的长期信心。”上述分析师表示。从9月市值变化看,上市险企市值整体缩水460.84亿元,截至目前,保险股市值仍维持低迷状态。

上市险企保费总览

九大险企1-9月总保费同比增长4.05%

2022年1-9月,九家上市险企或旗下保险公司合计实现保费收入23524.96亿元,同比增长4.05%,1-8月该数据同比增长3.99%。

从具体公司看,2022年1-9月,众安在线保费同比增长13.14%,保费增长排名第一;中国人保同比增长9.97%,排名第二;中国太保同比增长7.61%,排名第三。从保费规模看,中国平安1-9月保费为6042.69亿元,中国人寿保费为5541亿元,分别排名第一、二位。

1-9月人身险排行榜

太平人寿、中国人寿保费持续小幅增长

11家人身险公司包括7家寿险公司(中国人寿、平安人寿、人保寿险、太保寿险、新华保险、太平人寿、国华人寿),2家健康险公司(平安健康险、人保健康险)、2家养老险公司(平安养老险、太平养老险)。2022年1-9月,11家人身险公司合计实现保费收入约15409.97亿元,同比增长0.89%。1-8月,该数据为同比增长1.05%。

具体看上述11家人身险公司数据,2022年1-9月,人保健康险以18.15%的保费增速排名第一,平安健康险保费增长17.43%排名第二,太平养老险保费增长16.14%排名第三。平安养老险保费同比下降11.66%在该榜单中继续垫底。

从几家大型人身险公司来看,1-9月保费增长明显分化。人保寿险、太保寿险、新华保险分别实现保费收入824.65亿元、1897.38亿元、1377.92亿元,分别同比增长5.81%、4.41%、0.90%;太平人寿、中国人寿自1-7月保费增长转正后继续保持小幅增长,1-9月分别实现保费收入1241.44亿元、5541亿元,分别同比增长0.88%、0.13%;平安寿险实现保费收入3552.94亿元,同比下降2.54%。

开源证券在研报中表示,考虑到2022年权益市场波动较大,预计多数险企储蓄型保险产品销售情况仍然良好,有望补充NBV(边际新业务价值),但受行业内外部因素影响,保障型产品需求仍未出现修复迹象。综合人力规模趋势、产品需求以及基数情况,开源证券预计2022年前9月上市险企NBV同比分别为中国人寿-13.1%、中国平安-26.0%、中国太保-41.1%、新华保险-38.1%,较2022年上半年同比降幅有所收窄。

9月人身险排行榜

新华保险保费环比增长87.70%

2022年9月,11家人身险公司合计实现保费收入1407.86亿元,同比下降0.67%;环比增长33.05%。2022年8月,11家人身险公司合计实现保费同比下降5.39%。

具体来看,人身险公司9月保费涨跌互现。人保健康险同比增长33.98%,涨幅最大,9月保费为22.83亿元;平安养老险保费20.55亿元,同比增长26.72%;太保寿险保费167.82亿元,同比增长9.43%。中国人寿、平安寿险、新华保险、人保寿险9月保费均同比下降,国华人寿降幅最大,同比下降25.61%。

浙商证券在研报中表示,9月单月保费看,寿险整体边际略有改善,降幅收窄,各险企呈现分化态势:人保、太保改善显著分别提高34.7pc、21.1pc,平安降幅亦小幅收窄;新华、太平、国寿降幅略有扩大。该券商预计,各家险企新单保费承压依然较大。后续伴随疫情改善、权益市场波动下储蓄型保险产品需求较好,险企开门红表现值得期待,预计将提振队伍士气,利于留存及增员,稳住人力规模。

从环比数据看,人身险公司9月保费环比增长超过三成,各家险企均实现环比增长。其中,新华保险、平安养老险、人保寿险环比增长约八成,新华保险环比增长87.70%。

1-9月财险排行榜

财险公司1-9月保费同比增长10.64%

纳入榜单中的6家财险公司包括平安财险、人保财险、太保财险、太平财险、众安在线、大地保险。2022年1-9月,6家财险公司合计实现保费收入8114.98亿元,同比增长10.64%。1-8月该数据为同比增长10.25%。

2022年1-9月,众安在线实现保费178.79亿元,同比增长13.14%,涨幅最大。龙头险企财险保费延续较快增长,太保财险、平安财险、人保财险、“老三家”分别实现保费收入1327.33亿元、2220.24亿元、3810.24亿元,同比增长12.53%、11.38%、10.19%。此外,大地保险、太平财险分别实现保费收入358.93亿元、219.46亿元,分别同比增长7.17%、4.08%。

东吴证券在研报中表示,城市流量恢复滞后性将压制赔付率,全国29座城市9月当月地铁客运量同比增速为-13.5%,网约车单月订单同比下降14.6%。该券商预计上市险企整体综合成本率延续同比改善趋势。

9月财险排行榜

众安在线同比增长89.08%

2022年9月,6家财险公司合计实现保费收入911.50亿元,同比增长13.80%,环比增长16.11%。2022年8月,6家财险公司保费同比增长13.1%。

9月财险公司保持稳定增长态势,值得一提的是,众安在线9月保费22.33亿元,同比增长89.08%,涨幅居首,大地保险保费39.26亿元,同比增长16.19%。此外,太保财险、人保财险9月保费分别为147.47亿元、407.77亿元,同比增长15.44%、13.42%,平安财险、太平财险保费分别为266.76亿元、27.91亿元,同比增长10%、9.09%。

人保财险近日披露盈利预增公告,预计2022年前3季度净利润同比增长25%至30%,开源证券认为符合预期,主要系承保端保费及成本双改善带动,考虑到车险及意健险景气度有望维持,且业务结构改善,预计后续承保利润仍能保持释放。

浙商证券预计,在汽车消费政策刺激、汽车出行减少、自然灾害相比去年较少等因素叠加影响下,人保财险继续实现量质齐升,延续高景气。

从环比数据看,除众安在线9月保费环比下降17.81%外,其余财险公司环比均增长。人保财险、太平财险均环比增长25.86%,太保财险环比增长13.80%。

保险股9月市值环比变动

市值下降460.84亿元

二级市场上,9月九大公司市值2.24万亿元,较8月末市值下降460.84亿元。具体而言,中国人寿市值上涨3.03%,中国人保则与8月末相比基本持平,其余上市险企9月市值均下跌,三家在港上市险企跌幅最大,其中众安在线市值下降23.97%。

《每日经济新闻》记者梳理9月上市保险公司保费数据发现,保险板块依旧延续寿险承压、财险高增长的态势。相对于产险“延续向好,预期稳定”的一致判断,各家券商对于寿险板块承压的预期也有所改观。东吴证券在研报中分析称,寿险静待拐点,2023年开门红无需过度悲观。当前寿险板块赔率性价比突出估值进一步下行空间有限,开门红节奏表现是胜负手关键。浙商证券亦表示,寿险新单承压,关注开门红催化。

从资产端和负债端来看,开源证券分析认为称,近期10年期国债收益率回升至2.7%附近,较8月低点回升明显,地产政策暖风不断,资产端有望带动保险板块估值修复;负债端看,在银行降息、股市波动较大的市场环境下,储蓄型保险产品吸引力相对提升,2023年一季度险企NBV同比有望转正。截至2022年10月19日收盘,A股上市险企平均P/EV仅0.48倍,平均PB仅0.92倍,仍处于历史低位。

近日,中国平安、中国太保、友邦保险等险企进行了密集的股票回购、增持股票、分红等动作。如中国太保10月16日晚间公告显示,该公司股东上海国有资产经营有限公司在5月21日-10月13日期间通过二级市场合计增持该公司A股股份2044.65万股;截至10月13日,上海国资及其一致行动人对中国太保持股比例达到10.53%,较5月20日的持股比例增加0.21%。

中国平安也获得了增持。中国平安的大股东董事、正大集团资深副董事长兼中国区CEO杨小平通过二级市场买入中国平安10万股H股股票,每股均价43港元,涉资约430万港元。正大集团为中国平安单一第一大股东,持股比例6.8%。“之所以买入平安股票,主要是觉得平安目前处于价值低估状态,我对平安的发展前景充满信心。”杨小平表示。

此前,中国平安公告称,已完成去年8月发布的回购计划,累计回购A股股份超1亿股,耗资约50亿元。完成回购的中国平安近日又发布了2022年半年度分红派息方案,向全体股东派发现金股利每股0.92元(含税)。

今年3月,友邦保险公布了100亿美元回购计划,该公司计划在未来三年通过公开市场回购公司普通股,向公司股东返还高达100亿美元的资本。根据公开资料统计,自3月21日以来,公司已合计回购120次,累计耗资191.49亿港元。

封面图片来源:摄图网-500944048

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